Gestion de Patrimoine Vos questions

Vos questions

  • Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine Adex ?[+]

    Notre rôle est de vous accompagner dans la mise en place de votre stratégie patrimoniale, pour valoriser, optimiser ou transmettre votre patrimoine. Nous sommes à vos côtés pour vous apporter un conseil sur mesure sur des sujets parfois complexes.

  • A quel âge dois-je créer du patrimoine ?[+]

    La création de patrimoine doit débuter dès l'entrée dans la vie active. Néanmoins, à chaque étape de vie correspond une stratégie. Votre conseiller Adex est là pour vous accompagner dans la construction de la stratégie patrimoniale adaptée à âge et à votre profil d'investisseurs.

  • Quels sont les investissements les plus rentables ?[+]

    Il n’y a pas de recette miracle et de multiples investissements sont possibles.
    Votre conseiller Adex vous accompagne dans la mise en place d’une stratégie sur mesure dans le but de répondre à vos attentes et optimiser la gestion de votre patrimoine.

  • A quel âge dois-je penser à investir pour ma retraite ?[+]

    A 30, 40 ou 50 ans la préparation d’un complément de retraite s’impose. A chaque étape de vie, correspond une stratégie d’investissement.

  • De quelles façons puis-je investir pour ma retraite ?[+]

    Que l’on envisage des solutions individuelles ou collectives pour se constituer un complément de retraite, les solutions sont multiples.
    De la situation de chacun découleront un ou plusieurs dispositifs à privilégier, d’où l’intérêt d’être accompagné par un conseiller Adex capable d’appréhender votre situation globale et de vous aider à prendre les bonnes décisions.

  • Comment préparer et optimiser au mieux ma retraite ?[+]

    Acquisition résidence principale, investissement immobilier locatif, assurance vie, plan épargne actions, PERP, loi Madelin, PEE, PERCO, article 83,… sont des solutions individuelles ou collectives vous permettant de préparer votre retraite.

  • Mon épouse et moi-même souhaitons enclencher la transmission de notre patrimoine au profit de nos enfants, de quels abattements fiscaux pouvons-nous bénéficier ?[+]

    L’abattement de 31.865 € applicable aux dons de sommes d’argent.
    L’abattement de 100.000 € applicable aux donations portant sur des biens meubles, immeubles, des titres ou des valeurs mobilières ainsi que des sommes d’argent (au-delà de 31.865 €).

    Ces abattements s’appliquent par parent et par enfant.
    Avec deux enfants, vous pouvez donc transmettre jusqu’à 527.460 € en totale franchise de droits !

    Votre conseiller Adex s’engage à vous apporter la solution optimale pour répondre à vos objectifs de transmission.

  • Je souhaite effectuer des dons au profit de certains organismes, cela m’ouvre t’il la possibilité de bénéficier d’un avantage fiscal ?[+]

    Si vous effectuez un don au profit d’une œuvre d’intérêt général ou d’utilité publique, vous bénéficiez d’une réduction d’impôt égale à 66 % de la somme versée (retenue dans la limite de 20 % du revenu imposable) ;

    Si vous effectuez un don au profit d’un organisme d’aide aux personnes en difficulté, vous bénéficiez d’une réduction d’impôt égale à 75 % de la somme versée jusqu’à 529 € (soit 397 € d’avantage maximal) puis 66 % de la fraction des dons supérieure à 529 € (retenue dans la limite de 20 % du revenu imposable).

  • Je suis chef d’entreprise et je souhaite transmettre mes titres à mes enfants, comment puis-je faire pour éviter une trop forte fiscalité ?[+]

    Le pacte Dutreil répond à cette problématique. Une exonération de 75% des titres transmis est applicable en contrepartie de conditions de conservation de titres par vos repreneurs.

    Votre conseiller Adex est à vos côtés pour vous apporter la solution optimale et adaptée à votre situation.